【證照】[#證照心得4]
金融證照心得分享 — 投信投顧業務
又過了好久才把投信投顧搞定，本來只說好只休息三週就要奮發圖強，同事在旁邊說：「不考慮休息個3個月嗎？」沒想到居然就這樣被說中，到2023過年前才正式KO投信投顧。這次也是我第一次用這麼高強度短時間的方式完成準備，證照嘛，這樣做通常有用，但如果可以還是希望能夠讀仔細些、多懂一些東西，對我來說才是真正的划算ˊˇˋ
證照考試：投信投顧業務員一科
舉辦單位：證券暨期貨市場發展基金會
考試方式：電腦應試
考試科目：投信投顧相關法規
考試日期：2023/01/18
準備時長：大概一週半，一天平均3小時
參考書籍：老莫的投信投顧法規（110年版）
難度：初等兩星
開始準備之前：模組化
請務必透過證照模組化取得投信投顧證照！正式投信投顧業務員的證照其實需要三科才能完成，分別是：「證券投資與財務分析」、「證券交易相關法規」、「投信投顧相關法規（含自律規範）」，前兩科就是高業可以先完成的科目，也就是說，通過高業後，只要投信投顧相關法規一科一通過，花100塊換到的證照，就會直接是投信投顧業務的證照了！一次三科的考法真的太負擔，即使考過投信投顧後，也沒辦法直接領取高業的證照，請大家留意，另外也有三種其他模組化方式，分別是「信託業務員＋投信投顧法規乙科」、「投資型保險商品業務員＋投信投顧法規乙科」、或是「投信投顧法規＋高業」，但是執行業務或是證照換發的規定都存有異同，報名考試前請務必擦亮眼睛選對考試的套餐呦！
準備期：
因為只有一科，需要消化的量少了很多，但是法規的東西容易細瑣一些，投信投顧法規可以大略分成幾個部分，投信投顧的業務及基金、私募及境外基金，以及全權委託等。在讀的時候可以透過這三個大類，分別了解不同營業單位組織架構的特質、業務的開展募集、兼營的規定到合約簽訂跟相關權利義務等，後面再去和相關法規細節做連接，一切的數字會變得合理許多，不管是設立年限、投資上限、資本額規定、保證金的數字，或是相關從業人員應遵守的規定等。
好處是因為法規也包含了許多自律規範的部分，所以有很多常識可以透過推敲找出正解！也包含廣告行銷相關的規定，從平常的記憶就能聯想，最划算的是，透過考古題以及實際的考題可以得知，這部分每次考試都佔有一定比例，雖然我自己是自律公約的部分一直錯拉哈哈哈哈哈。
另外這次我也嘗試了不同的準備方式，因為同時在適應新的辦公室、交通通勤時間，唸書的時間變得非常零碎，所以我另外在通勤時間刷考古題（對聽起來很荒謬但我以前都是讀完才刷考古題，導致刷題的量真的少蠻多）一開始想當然是錯的亂七八糟哈哈哈哈哈，什麼門檻、年限、處刑的內容一問三不知，這時候請沉住氣去查法規資料！只要找過一次，讀過一次相對應的條文內容，雖然條文非常文謅謅，差一個字可能就天差地遠，但讀完後印象直接直升三級，後面即使忘記，矇都能矇對的，回到唸書的範圍遇到相同的概念，也可以再接上線一次呢，有划算到！
考試當下：證基會有在認真！
考場一樣是在證基會的考場，兩個人中間一個隔板，做足40分鐘即可交卷，我這次看懂了這個詭異的螢幕視窗配色，就是仿造黑板的設計，深綠色的底色、黃色的編框，以及白色的字，做完左側的題目列就會是紅字，好處是可以知道自己還有哪幾題沒有選出答案，但是紅色真的很容易看不見耶！
想說這次考古題都蠻熟的，應該可以10分鐘就點完50題，但是證基會有長進耶，這次有特別多沒看過的題目，也多了一些變化題，不是只有很低階的變化題，從考投資比例變成實際可以投資幾股的那種，也多了很多判斷思考的題目，選之前會猶豫一下，確定自己沒有眼睛脫窗，這兩個選項的差異就會是答題關鍵的部分！所幸這次沒有圖表要一起判斷的題組，我猜也還沒有優化到這部分，最後有順利交卷，遮起來螢幕偷看，耶斯！安全下莊！
其實證照這樣的考試都是速成，算是第一個敲門磚，也希望自己在新的一年可以透過其他更多元的方式保持自己對於財經市場的敏銳度，還有些不同證照的講義、新買的書、好多想follow的文章和Podcast、還有不同的產業及觀點想吸收，也要繼續努力前進，期許自己能早日找到自己命定的投資領域及標的，打造自己的投資觀點及見解！
祝大家考試順利，會寫的都對，不會寫的也都可以猜對：）Wendy/20230118@Taipei
